/
English
/
تماس با ماتیکان
درباره ماتیکان
فرهنگ حقوقی
علامت تجاری
قوانین و آرا
صفحه اصلی
قانون
رای وحدت رویه
نظریه مشورتی
بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در خصوص نحوه تاسیس ، فعالیت ، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی در خارج از کشور
بخش - اول - تعاریف
ماده - 1 - آیین نامه : آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس ، فعالیت ، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی در خارج از کشور . بانک مرکزی : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران . عملیات بانکی : دریافت هرگونه سپرده از عموم و به کارگیری آن در قالب اعطای وام و تسهیلات به متقاضیان ، ارایه انواع ابزار های پرداخت و سایر فعالیت هایی که در کشور میزبان به آن ها عملیات بانکی اطلاق گردد . بانک متقاضی : بانک ایرانی که قصد تاسیس شعبه در خارج از کشور را دارد . کشور میزبان : کشور خارجی یا حوزه قضایی که بانک متقاضی قصد تاسیس شعبه در آن سرزمین را دارد . شعبه : واحد عملیاتی از بانک متقاضی که در چارچوب اساسنامه و مقررات کشور میزبان به انجام عملیات بانکی در آن کشور میزبان مبادرت مینماید . سرمایه اعطایی : وجوهی که بانک متقاضی به منظور فعالیت در اختیار شعبه قرار می دهد . مرجع نظارتی : واحد سازمانی مسئول نظارت بر بانک ها در کشور میزبان . موافقت اصولی : موافقت مکتوب بانک مرکزی با تاسیس شعبه در کشور میزبان . موافقت نهایی : موافقت مکتوب بانک مرکزی با شروع فعالیت شعبه در کشور میزبان
بخش - دوم - نحوه تاسیس الزامات تاسیس شعبه
ماده - 6 - بانک متقاضی ، باید مدارک و اطلاعات زیر را به همراه تقاضای خود به بانک مرکزی ارایه دهد
بند - 4 - برنامه عملیاتی بانک متقاضی مشتمل بر عملیاتی که شعبه قصد انجام آن ها را دارد
بند - 8 - تعداد و چگونگی توزیع جغرافیای بانک های فرعی ، شعب و دفاتر نمایندگی بانک متقاضی در خارج از کشور
بند - 3 - تصویر اساسنامه بانک متقاضی
بند - 7 - اطلاعات مرتبط با صلاحیت ها و تخصص های حرفه ای اشخاصی که قرار است به مدیریت شعبه منصوب گردند
بند - 2 - میزان سرمایه اعطایی بانک متقاضی به شعبه
بند - 6 - صورت های مالی حسابرسی شده سه سال گذشته بانک متقاضی
بند - 10 - سایر اطلاعات و مدارکی که به بانک مرکزی جهت تصمیم گیری در مورد تایید درخواست تاسیس شعبه کمک کند . شرایط و نحوه صدور موافقت ها
بند - 1 - تصویر تاییدیه وزارت امور خارجه مبنی بر بلامانع بودن تاسیس شعبه در کشور میزبان
بند - 5 - ساختار سازمانی شعبه
بند - 9 - تاییدیه مدیرعامل بانک متقاضی در مورد صلاحیت مالی ، حسن شهرت و عدم سابقه محکومیت کیفری مدیران ارشد اجرایی شعبه در شرف تاسیس
ماده - 2 - بانک متقاضی که حداقل 5 سال از تاریخ شروع فعالیت آن گذشته و دارای مجوز کامل عملیات ارزی باشد . میتواند با رعایت مفاد این آیین نامه به انجام عملیات بانکی در قالب شعبه در کشور میزبان مبادرت نماید . عملکرد مالی بانک متقاضی در 3 سال گذشته باید نمایانگر سودآوری آن در طی هر 3 سال باشد
تبصره - - - بانک مرکزی میتواند در شرایط خاص ، برخی از بانک ها را از شرایط فوق مستثنی نماید
ماده - 5 - سرمایه اعطایی بانک متقاضی به شعبه نبایستی از 5 درصد سرمایه پرداخت شده بانک متقاضی بیشتر باشد . مجموع سرمایه های اعطایی بانک متقاضی به شعب خود در خارج از کشور نباید از 20 درصد سرمایه پرداخت شده بانک متقاضی تجاوز نماید . مدارک موردنیاز جهت صدور موافقت ها
ماده - 7 - موافقت اصولی بانک مرکزی بعد از بررسی اطلاعات و مدارک مندرج در ماده 6 و در صورت احراز الزامات تاسیس شعبه و همچنین حصول اطمینان از رعایت شرایط زیر صادر میشود
بند - 1 - نظام بانکی کشور میزبان از ثبات و سلامت مالی مکفی به تشخیص بانک مرکزی برخوردار باشد
بند - 3 - مقررات کشور میزبان نباید مانع انجام نظارت موثر و یا دریافت اطلاعات موردنیاز از شعبه توسط بانک مرکزی باشد .
تبصره - 1 - صدور موافقت اصولی هیچگونه تعهدی را برای بانک مرکزی جهت صدور موافقت نهایی ایجاد نمی نماید
تبصره - 2 - اعتبار موافقت اصولی صادره توسط بانک مرکزی به مدت 4 ماه از تاریخ صدور میباشد و بانک متقاضی موظف است ظرف این مدت نسبت به ارایه تصویر برابر با اصل تاییدیه مرجع نظارتی برای تاسیس شعبه اقدام کند . در صورت درخواست بانک متقاضی و ارایه دلایل موجه ، بانک مرکزی در صورت صلاحدید نسبت به تمدید اعتبار موافقت اصولی اقدام مینماید
بند - 2 - مدیران شعبه شرایط احراز و خوشنامی موردنیاز جهت تصدی مدیریت شعبه را دارا باشند
تبصره - - - صلاحیت مدیران شعبه باید در زمان تاسیس و یا در صورت هرگونه تغییر ، قبلا به تایید بانک مرکزی برسد
ماده - 4 - مجموعه سرمایه پرداخت شده و اندوخته های بانک متقاضی نباید از حداقل سرمایه مصوب شورای پول و اعتبار کمتر باشد .
ماده - 3 - بانک متقاضی باید به تشخیص بانک مرکزی از ثبات و سلامت مالی لازم و ساز و کار کنترل داخلی موثر برخوردار باشد
ماده - 11 - حصول اطمینان بانک مرکزی از مخدوش یا نادرست بودن مدارک و اطلاعات ارسالی توسط بانک متقاضی جهت تاسیس شعبه ، عندالزوم و به تشخیص بانک مرکزی منجر به ابطال کلیه موافقتنامه های صادره خواهد گردید
ماده - 10 - بانک مرکزی از اعطا موافقت اصولی یا نهایی جهت تاسیس شعبه خودداری میکند ، اگر :
بند - 2 - نادرست یا مخدوش بودن اسناد و مدارک دریافت محرز گردد .
بند - 1 - شرایط ذکر شده در ماده 7 محقق نشده باشد
ماده - 9 - اعتبار موافقت نهایی صادره توسط بانک مرکزی به مدت 6 ماه از تاریخ صدور میباشد و بانک متقاضی موظف است ظرف این مدت نسبت به ثبت شعبه و شروع فعالیت اقدام و مدارک و اطلاعات زیر را به بانک مرکزی ارایه نماید
بند - 1 - آگهی ثبت شعبه در مرجع ثبت ذی ربط در کشور میزبان
تبصره - - - در صورت درخواست بانک متقاضی و ارایه دلایل موجه ، مدت اعتبار موافقت نهایی بانک مرکزی تمدید خواهد شد . دلایل عدم اعطا موافقت
بند - 2 - معرفی صاحبان امضای مجاز شعبه
بند - 4 - نشانی کامل محل شعبه
بند - 3 - مشخصات کامل کارکنان شعبه
ماده - 8 - در صورت ارایه تاییدیه مرجع نظارتی برای تاسیس شعبه ، بانک مرکزی نسبت به انعقاد تفاهمنامه نظارتی با مرجع نظارتی و صدور موافقتنامه نهایی اقدام خواهد کرد
بخش - سوم - نحوه فعالیت
ماده - 14 - بانک متقاضی میتواند به یکی از طرق ذیل نسبت به افزایش سرمایه شعبه اقدام نماید
بند - 1 - اعطا سرمایه توسط بانک متقاضی
بند - 2 - از محل سود انباشته و یا سایر اندوخته های شعبه
ماده - 16 - شعبه موظف به رعایت قوانین و مقررات ناظر بر مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم میباشد .
ماده - 13 - محکومین به سرقت ، ارتشا ، اختلاس ، خیانت در امانت ، پولشویی ، کلاهبرداری ، جعل و تزویر ، صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب – اعم از اینکه حکم از دادگاه های داخلی یا خارج از کشور صادر شده باشد یا محکوم ، مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد – از تصدی سمت های مدیریتی شعبه ممنوع میباشند
ماده - 15 - شعبه موظف به ارایه صورت های مالی حسابرسی شده به زبان فارسی در پایان سال مالی به بانک مرکزی میباشد
ماده - 12 - صلاحیت و تخصص های موردنیاز جهت احراز سمت های مدیریتی شعبه توسط بانک مرکزی تعیین خواهد شد .
بخش - چهارم - نظارت
ماده - 19 - بانک مرکزی و مرجع نظارتی میتوانند نسبت به تبادل یافته های نظارتی خود در خصوص شعبه اقدام نمایند
ماده - 18 - بانک مرکزی در هر زمان که تشخیص دهد ، بازرسان خود را جهت رسیدگی به حساب ها و نحوه فعالیت شعبه اعزام مینماید
ماده - 20 - مدیران شعبه موظفند کلیه اسناد ، مدارک و دفاتر خود را به نحوی که بانک مرکزی تعیین میکند ، به بازرسان بانک مرکزی ارایه نموده و امکان رسیدگی لازم و کافی را فراهم نمایند
ماده - 17 - نظارت بانک مرکزی بر شعبه ، در چارچوب تفاهمنامه منعقده با مرجع نظارتی صورت می پذیرد
ماده - 21 - بانک مرکزی میتواند در مواردی که مقتضی بداند با توجه به مقررات کشور میزبان و مفاد تفاهمنامه نظارتی ، شعبه را از مبادرت به پاره ایاز فعالیت های بانکی منع و یا عملیات شعب در شرف تاسیس را منحصر به یک یا چند فعالیت مشخص نماید .
بخش - پنجم - تعطیلی شعبه
ماده - 22 - در موارد زیر با رعایت تفاهمنامه نظارتی ، ممکن است شعبه تعطیل شود :
بند - 1 - در صورتی که بانک مرکزی به لحاظ سیاست عمومی کشور ، ادامه فعالیت شعبه را در کشور میزبان به مصلحت نداند
بند - 2 - در صورت احراز تخلف بانک در ارایه مدارک و اطلاعات نادرست و مخدوش برای تاسیس شعبه ؛
بند - 3 - در صورت عدم نظارت موثر مرجع نظارتی بر عملیات شعبه به تشخیص بانک مرکزی
بند - 5 - در صورت درخواست بانک متقاضی ؛
بند - 4 - در صورت دستور مرجع نظارتی
بند - 6 - در صورت انحلال یا ورشکستگی بانک متقاضی
ماده - 25 - در صورت ورشکستگی و تصفیه بانک متقاضی ، تصمیمات ناظر بر تعطیلی شعبه در چارچوب تفاهمنامه نظارتی فی ما بین بانک مرکزی و مرجع نظارتی اتخاذ خواهد شد . آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس ، فعالیت ، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی در خارج از کشور به استناد بند و ماده 30 قانون پولی و بانکی کشور مصوب تیر ماه 1351 در 25 ماده و 6 تبصره در یک هزار و یک صد و بیست و سومین جلسه به تصویب شورای پول و اعتبار رسید . کلیه موارد مغایر با مفاد این آیین نامه مندرج در آیین نامه ایجاد یا تعطیل شعبه یا باجه یا نمایندگی بانک ها در خارج از کشور مصوب هجدهم آبان ماه 1355 آن شورا ملغی الاثر میشود .
ماده - 23 - در صورتی که به هر دلیل بانک متقاضی قصد تعطیلی شعبه خود را داشته باشد باید قبلا تاییدیه کتبی بانک مرکزی را در این خصوص اخذ نماید
ماده - 24 - بانک متقاضی موظف است تاریخ تعطیلی شعبه خود را ظرف حداکثر 15 روز به بانک مرکزی اعلام نماید